চিত্রটিতে একটি টাইপো রয়েছে যা পূর্ববর্তী উত্তরে কিছু বিভ্রান্তির পরিচয় দেয় যা মূলত ভুল ।
সংখ্যা এবং চিত্রের উপর ভিত্তি করে, ইউটিলিটিটি এমন যে সুতরাং
।
u=x−−√,
E[u]=12u(100+125)+12u(100−100)=12u(225)=12225−−−√=7.5
সংজ্ঞা অনুসারে, ঝুঁকি প্রিমিয়াম (আর) অবশ্যই নিম্নলিখিত শর্তটি পূরণ করবে:
E(u)=u(100−R)
⇔7.5=100−R−−−−−−−√
⇔(7.5)2=100−R
⇔R=43.75.
লক্ষ্য করুন যে এই বাজিটি "ফর্সা গেম" এর চেয়ে ভাল কারণ প্রত্যাশিত লাভটি শূন্য নয়, তবে ইতিবাচক (0.5 ∗ 125 + 0.5 ∗ (- 100) = 12.50.5 ∗ 125 + 0.5 ∗ (- 100) = 12.5)) সুতরাং, এই খুব ভাল বাজি থাকা সত্ত্বেও, তার অবতল ইউটিলিটি ফাংশন ( ) দ্বারা চিহ্নিত ঝুঁকি-প্রতিরোধী এজেন্ট ঝুঁকি এড়াতে এবং নিশ্চিত পরিমাণের সমপরিমাণ পরিমাণ পেতে তার প্রাথমিক সম্পদের প্রায় অর্ধেক দিতে প্রস্তুত।u=x−−√